Недавнее исключение ОАЭ из "серого" списка FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) вызвало всеобщее ликование в деловых кругах страны, а эксперты отметили этот шаг как важную веху, которая укрепит финансовую репутацию ОАЭ и привлечет больше иностранных инвестиций.
"Выход из "серого" списка всего за два года демонстрирует уровень приверженности правительства ОАЭ внедрению строгих правил, направленных на пресечение незаконных финансовых потоков. Выгоды для регионального бизнес-сообщества весьма значительны", - заявил Хазем Мулхим (Hazem Mulhim), генеральный директор дубайской компании Eastnets, занимающейся вопросами соблюдения законодательства.
FATF, межправительственный орган, устанавливает глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Дважды в год FATF проводит пленарные заседания своего ключевого органа, принимающего решения, для рассмотрения возникающих вопросов в этих областях и принятия стратегических решений, на которых оценивается прогресс стран, включенных в "серый список", в котором указаны страны, имеющие существенные недостатки в области противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ).
Государства стремятся попасть в "белый список" FATF, поскольку это означает наличие надежных механизмов финансового контроля и повышает привлекательность страны для иностранных инвесторов.
ОАЭ были включены в серый список FATF в июне 2022 года. С тех пор они тесно сотрудничают с целевой группой для устранения недостатков.
Исключение из "серого" списка FATF "переломный момент" для бизнес-сообщества ОАЭ
Исключение ОАЭ из "серого" списка в корне меняет ситуацию, - сказал Кевин Килти, основатель и генеральный директор глобальной платежной компании Hubpay.
Echoing his sentiment was Michael Carbonara, CEO of Ibanera, who believes the move was a “watershed moment” for the business community. “This serves as a catalyst for bolstering the region’s reputation as a beacon of economic resilience and regulatory excellence.”
Его мнение поддержал Майкл Карбонара (Michael Carbonara), генеральный директор компании Ibanera, который считает, что этот шаг стал "переломным моментом" для бизнес-сообщества. "Это послужит катализатором для укрепления репутации региона как маяка экономической устойчивости и передового регулирования".
В настоящее время, по состоянию на 23 февраля, в "сером" списке находится около 21 страны. Среди них - Болгария, Сирия, Турция и Йемен.
К огромному сожалению, два года назад ОАЭ были внесены в "серый список". Это означало, что многие международные финансовые институты считали страну страной повышенного риска, ограничивая финансовые партнерства и подвергая операции более тщательному контролю. Исключение из этого списка означает, что скорость финансовых операций возросла, а возможности финансовых учреждений ОАЭ по подключению к глобальной валютной и торговой сети станут еще шире и активнее", - добавил он.
Включение ОАЭ в серый список FATF почти два года назад стало для страны тревожным сигналом к устранению стратегических недостатков в системах ПОД/ФТ. Высказывались опасения по поводу способности ОАЭ отслеживать и предотвращать незаконную финансовую деятельность, а также потенциального использования страны в качестве канала связи с организациями, находящимися под санкциями.
Однако страна Персидского залива быстро провела ряд реформ, направленных на решение этих проблем, включая укрепление правил ПОД/ФТ и механизмов правоприменения, повышение прозрачности владения компаниями и расширение сотрудничества с международными правоохранительными органами.
Выход из "серого списка", вероятно, приведет к улучшению доступа к международным финансовым услугам и рынкам и "облегчит доступ к капиталовложениям и банковским услугам", - говорит Мулхим. Он ожидает, что это повысит доверие инвесторов к нормативно-правовой базе ОАЭ и привлечет больше прямых иностранных инвестиций, что напрямую отразится на бизнесе во всех отраслях.
По словам Вишала Шармы (Vishal Sharma), управляющего директора и руководителя налоговой практики в ОАЭ компании Alvarez & Marsal Middle East, этот шаг является "важной вехой" для ОАЭ и "демонстрирует их неизменную приверженность поддержанию надежной и прозрачной финансовой системы".
Спустя две недели после принятия решения FATF деловые круги ОАЭ уже ощущают его положительное влияние.
По словам Килти, мнение международного комплаенс-сообщества об ОАЭ как о юрисдикции с повышенным риском "заметно изменилось".
"FATF были предоставлены четкие доказательства того, что Центральный банк ОАЭ обеспечивает соблюдение своего нормативного режима, что дает международным финансовым и деловым организациям четкие доказательства более безопасной торговой среды, особенно в отношении ПОД", - добавил он, отметив, что региональные банки и финансовые учреждения должны продолжать брать на себя ответственность за упреждение и разработку сложных систем контроля и противовесов для поддержания безупречной репутации на мировом уровне.
По словам Килти, компания Hubpay уже ощутила преимущества выхода из "серого списка" ОАЭ. "Hubpay испытывала трудности с интеграцией в международные финансовые организации и получением доступа к долларовым счетам клиентов. В течение одной недели после исключения ОАЭ из серого списка мы получили доступ к трем долларовым счетам клиентов и завершили работу с одной из крупнейших платежных компаний США".
Сектор недвижимости Дубая, ранее пострадавший от санкций, наложенных на него серым списком, получит огромную выгоду от этого решения. Выход из "серого списка" откроет перед крупными учреждениями и крупными инвесторами широкие возможности для вложения средств в сектор недвижимости Дубая. Благодаря увеличению ликвидности, поступающей на рынок, дубайские застройщики смогут ускорить темпы реализации масштабных инфраструктурных проектов и строительства коммерческих, крупных жилых поселков и зданий", - прокомментировал Льюис Оллсопп (Lewis Allsopp), председатель совета директоров Allsopp & Allsopp Group.
"Поскольку все внимание приковано к Дубаю, рост доверия инвесторов происходит во многих областях, и мы ожидаем, что в 2024 году эта тенденция будет расти".
По словам Мулхима из Eastnets, международное комплаенс-сообщество "должно быть уверено, что ОАЭ делают все возможное для укрепления своих правил и мер по борьбе с финансовым терроризмом и отмыванием денег". В долгосрочной перспективе это может включать в себя внедрение новейших технологий в области комплаенс, стандартов мирового класса на основе международного сотрудничества и взаимодействия, а также последовательные действия против тех, кто нарушает правила.
На данный момент исключение [из серого списка FATF] "еще больше повышает статус страны как растущего инвестиционного и финансового центра мирового значения", - говорит Мулхим. "Соответствие стандартам FATF, вероятно, приведет к оптимизации процессов соблюдения требований для бизнеса, снижению административных трений и операционных расходов, связанных с реализацией мер ПОД/ФТ".
Выход ОАЭ из "серого списка" повышает региональные перспективы
Успешный выход ОАЭ из серого списка - это не только победа самой страны, но и положительный прецедент для всего ближневосточного региона. Эксперты считают, что другие страны региона, такие как Саудовская Аравия, которые работают над выполнением рекомендаций FATF, могут вдохновиться успехами ОАЭ и удвоить свои усилия по совершенствованию собственных систем ПОД/ФТ.
Шарма считает, что этот шаг привлечет в страну еще больше международного бизнеса и улучшит международные отношения.
Исключение ОАЭ из "серого" списка - это не только победа для финансовой системы ОАЭ, но и положительный прецедент для всего ближневосточного региона", - добавил Шарма. Это заставило соседнюю Саудовскую Аравию усовершенствовать свою нормативно-правовую базу, улучшить работу подразделения финансовой разведки, а также усилить механизмы надзора и правоприменения.
"Продолжающееся сотрудничество между Саудовской Аравией и FATF, выражающееся в присутствии экспертов по ПОД/ФТ из этой страны, свидетельствует о том, что она стремится к выполнению рекомендаций FATF. Это подтверждается тем, что FATF понизила несколько требований после взаимной оценки 2018 года".
Исключение из "серого" списка - значительное достижение, однако эксперты подчеркивают важность постоянной бдительности и упреждающих мер для поддержания вновь обретенного статуса ОАЭ как надежного финансового центра. Региональные банки и финансовые институты должны сохранять приверженность разработке сложных систем сдержек и противовесов, развивать государственно-частное партнерство и способствовать культурному взаимопониманию при реализации эффективных стратегий соблюдения требований.
"Это исключение укрепляет репутацию стран Персидского залива как крайне благоприятной и устойчивой деловой среды, которая предлагает безопасные и надежные возможности для инвестиций", - сказал Мулхим.
В условиях прогнозируемого замедления темпов роста мировой экономики, по оценкам Всемирного банка, в регионе Совета сотрудничества стран Персидского залива (ССПЗ) в 2023 году будет наблюдаться скромный рост в 1%, а к 2025 году темпы роста возрастут до 3,7%, что подчеркивает устойчивость инвестиционного климата в регионе.
"Выход ОАЭ из серого списка может создать положительный прецедент для соседних стран", - говорит Бундип Сингх Рангар (Bundeep Singh Rangar), генеральный директор компании Fineqia.
"Это сигнал о том, что согласованные усилия по усилению мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма могут привести к международному признанию и последующему росту экономических перспектив. Это может побудить другие страны Персидского залива последовать этому примеру и активизировать свои усилия по развитию ненефтяных секторов, привлечению иностранных инвестиций и стимулированию экономического роста".
FATF и ЕС должны принять более "стандартизированный" подход
Для изменения мышления международного комплаенс-сообщества "существует острая необходимость" в многогранном подходе, включающем повышение прозрачности процессов принятия решений, глобальное сотрудничество между такими организациями, как FATF и Европейский союз, для гармонизации стандартов, а также содействие образованию и осведомленности в сообществе, советует Рангар, добавляя, что регулярная оценка и обновление критериев необходимы для обеспечения адаптации к меняющемуся финансовому ландшафту.
"Противоречивые оценки статуса финансового соответствия ОАЭ со стороны FATF и ЕС подчеркивают необходимость более стандартизированного и совместного подхода к оценке стран. И хотя исключение ОАЭ из "серого" списка является позитивным шагом, оно также подчеркивает сложность и субъективность международных оценок соответствия финансовым требованиям", - пояснил генеральный директор Fineqia.
"По мере того как глобальные экономические ландшафты продолжают развиваться, крайне важны постоянные усилия по повышению прозрачности, сотрудничеству и образованию в рамках международного комплаенс-сообщества. Эти усилия способствуют более точной и справедливой оценке финансовых систем стран, что в конечном итоге укрепляет доверие инвесторов и бизнеса во всем мире".
Отмечая это знаменательное событие, деловое сообщество ОАЭ надеется на расширение международного сотрудничества, облегчение доступа к мировым финансовым рынкам и укрепление репутации ведущего регионального финансового центра.
Наш Telegram - t.me/AB_Russian